Le blanchiment d'argent consiste a convertir de l'argent sale ( obtenue par des moyens illegaux) en l'argent propre ( revenus legaux ).
Le crime organise genere des benefices enormes et le blanchiment de capitaux permet aux organisations criminelles de profiter de leurs revenus de facon public et legale.
Il convient de distinguer le blanchiment a grande echelle de celui a petit echelle. Il est beaucoup plus facile de blanchir des centaines de milliers d'euros que des centaines de millions.
Ainsi, une pratique tres courantes pour blanchir des sommes assez "modestes" consiste a racheter les tickets gagnants des parieurs ( generalement les courses hyppiques). Le gagnant se voit proposer une somme superieure a celle qu'il a gagne donc il est peu enclin a refuser. Cela permet a l'acheteur du ticket de justifier de ses revenus legalement et meme si il peut paraitre louche de voir qu'un meme individu dispose de plusieurs tickets gagnants, la chance n'est pas un crime.
Les specialistes de la fraude financiere distingue 3 phases dans le processus de blanchiment.
La première phase - celle du placement - consiste à convertir les fonds de façon a en masquer l'origine illicite. Par exemple, les recettes tirees du trafic des stupefiants se presentent essentiellement sous forme de petites coupures, qui sont tres encombrantes et qui doivent etre converties en billets de banque de plus grande valeur, en cheques ou en d'autres instruments monetaires negociables, ce qui se fait souvent en passant par des entreprises qui manipulent beaucoup d'argent liquide (tels les restaurants, les hotels, les societes de gestion de distributeurs automatiques, les casinos, les laveries de voitures) et qui peuvent servir de couverture.
Ces manipulations doivent etre déguisees pour se fondre sans se faire remarquer dans les transactions légitimes qui se déroulent tous les jours et qui portent sur des milliards de dollars Les «auto-prets» et la double facturation sont des techniques courantes Dans le premier cas, le blanchisseur depose les fonds dans un établissement extraterritorial qu'il contrôle secretement et il se consent ensuite un pret à lui-même Cette technique est efficace, parce qu'il est difficile de découvrir, dans certains pays, qui contrôle effectivement les comptes extraterritoriaux La double facturation est une escroquerie qui permet de faire passer des capitaux d'un pays a un autre avec l'aide d'un etablissement
extraterritorial, chargé de tenir deux livres de comptabilité: pour faire entrer des fonds «propres» aux Etats-Unis [ou dans tout autre pays] , l'entreprise americaine [ou de tout autre pays] grossit le prix des biens ou des services indiques sur la facture; pour faire sortir des capitaux , c'est elle qui est surfacturée
D'autres techniques d'empilement consistent a faire des achats couteux (valeurs mobilieres, voitures, avions, titres de transport, etc.) en les enregistrant au nom d'un ami pour eloigner encore davantage les fonds de leurs origines illicites. Les blanchisseurs font parfois appel aux casinos parce que ces etablissements manipulent l'argent liquide en grande quantite Une fois convertis en jetons, les fonds ne se distinguent pas des gains amasses aux tables de jeu ; il suffit ensuite de les echanger contre un cheque tire sur la banque du casino
La dernière phase, celle de l'integration, est la plus payante pour le blanchisseur A ce stade, il est en mesure d'investir les fonds dans des activites économiques legitimes, qu'il s'agisse d'investissements commerciaux, de l'acquisition d'immeubles ou de l'achat de produits de luxe.
Un des meilleurs moyens pour blanchir une grande quantite d'argent reste de l'injecter sur le marche financier ou grace a un simple systeme de speculation le blanchiment se fait tres rapidement et de facon tres transparentes.
Pour blanchir leurs fonds les organisations criminelles concentrent leurs operation bancaires dans les paradis financiers. Il s'agit de pays qui disposent d'une legislation tres laxiste en matiere de lutte contre la delinquance financiere et d'une legislation tres stricte concernant le secret et la propriete bancaire. Des pays comme la suisse monaco, le liechtenstein ou les iles anglos normandes correspondent a ce profil.
Ils pratiquent le fameux systemes de la fiducie qui permet un blanchiment d'argent a grande echelle avec pour principe d'un anonymat inviolable du proprietaire et du beneficiaire.
Le crime organise genere des benefices enormes et le blanchiment de capitaux permet aux organisations criminelles de profiter de leurs revenus de facon public et legale.
Il convient de distinguer le blanchiment a grande echelle de celui a petit echelle. Il est beaucoup plus facile de blanchir des centaines de milliers d'euros que des centaines de millions.
Ainsi, une pratique tres courantes pour blanchir des sommes assez "modestes" consiste a racheter les tickets gagnants des parieurs ( generalement les courses hyppiques). Le gagnant se voit proposer une somme superieure a celle qu'il a gagne donc il est peu enclin a refuser. Cela permet a l'acheteur du ticket de justifier de ses revenus legalement et meme si il peut paraitre louche de voir qu'un meme individu dispose de plusieurs tickets gagnants, la chance n'est pas un crime.
Les specialistes de la fraude financiere distingue 3 phases dans le processus de blanchiment.
La première phase - celle du placement - consiste à convertir les fonds de façon a en masquer l'origine illicite. Par exemple, les recettes tirees du trafic des stupefiants se presentent essentiellement sous forme de petites coupures, qui sont tres encombrantes et qui doivent etre converties en billets de banque de plus grande valeur, en cheques ou en d'autres instruments monetaires negociables, ce qui se fait souvent en passant par des entreprises qui manipulent beaucoup d'argent liquide (tels les restaurants, les hotels, les societes de gestion de distributeurs automatiques, les casinos, les laveries de voitures) et qui peuvent servir de couverture.
Ces manipulations doivent etre déguisees pour se fondre sans se faire remarquer dans les transactions légitimes qui se déroulent tous les jours et qui portent sur des milliards de dollars Les «auto-prets» et la double facturation sont des techniques courantes Dans le premier cas, le blanchisseur depose les fonds dans un établissement extraterritorial qu'il contrôle secretement et il se consent ensuite un pret à lui-même Cette technique est efficace, parce qu'il est difficile de découvrir, dans certains pays, qui contrôle effectivement les comptes extraterritoriaux La double facturation est une escroquerie qui permet de faire passer des capitaux d'un pays a un autre avec l'aide d'un etablissement
extraterritorial, chargé de tenir deux livres de comptabilité: pour faire entrer des fonds «propres» aux Etats-Unis [ou dans tout autre pays] , l'entreprise americaine [ou de tout autre pays] grossit le prix des biens ou des services indiques sur la facture; pour faire sortir des capitaux , c'est elle qui est surfacturée
D'autres techniques d'empilement consistent a faire des achats couteux (valeurs mobilieres, voitures, avions, titres de transport, etc.) en les enregistrant au nom d'un ami pour eloigner encore davantage les fonds de leurs origines illicites. Les blanchisseurs font parfois appel aux casinos parce que ces etablissements manipulent l'argent liquide en grande quantite Une fois convertis en jetons, les fonds ne se distinguent pas des gains amasses aux tables de jeu ; il suffit ensuite de les echanger contre un cheque tire sur la banque du casino
La dernière phase, celle de l'integration, est la plus payante pour le blanchisseur A ce stade, il est en mesure d'investir les fonds dans des activites économiques legitimes, qu'il s'agisse d'investissements commerciaux, de l'acquisition d'immeubles ou de l'achat de produits de luxe.
Un des meilleurs moyens pour blanchir une grande quantite d'argent reste de l'injecter sur le marche financier ou grace a un simple systeme de speculation le blanchiment se fait tres rapidement et de facon tres transparentes.
Pour blanchir leurs fonds les organisations criminelles concentrent leurs operation bancaires dans les paradis financiers. Il s'agit de pays qui disposent d'une legislation tres laxiste en matiere de lutte contre la delinquance financiere et d'une legislation tres stricte concernant le secret et la propriete bancaire. Des pays comme la suisse monaco, le liechtenstein ou les iles anglos normandes correspondent a ce profil.
Ils pratiquent le fameux systemes de la fiducie qui permet un blanchiment d'argent a grande echelle avec pour principe d'un anonymat inviolable du proprietaire et du beneficiaire.
